En août 2024, un Scandale Viral Tiktok et X (anciennement connu sous le nom de Twitter) impliquant une fraude au chèque a récemment attiré l'attention des personnes - et de la Chase Bank - à l'échelle de la norme.
La tendance, qui a rapidement gagné la traction des médias sociaux, a souligné que si les gens déposaient un faux chèque dans unChase Bank ATMpuis a rapidement retiré le montant spécifique que les banques ne pourraient pas les facturer avec quoi que ce soit après le rebond du chèque.
«C'est à peu prèsfraude à chèque traditionnel,"Kimberly Palmer, experte financière de Nerdwallet, a déclaré." Si vous encaissez un chèque qui est faux et que vous retirez de l'argent, vous êtes toujours responsable de l'argent que vous avez retiré. "
Les personnes participant à la tendance ont affirmé qu'elle avait été causée par un problème supposé dans le système ATM. Cependant, ces informations étaient fausses, car il n'y avait pas de problème dans les machines.
Chase Bank - dont la société mère est JPMorgan - a récemment été informée de la tendance de la fraude au chèque et a déclaré à NBC News: «Nous sommes conscients de cet incident, et il a été abordé. Peu importe ce que vous voyez en ligne, déposant un chèque frauduleux et retirer les fonds de votre compteest fraude, simple et simple. "
La banque aurait également congelé les comptes des gens et en avait quand même retiré de l'argent, ce qui a entraîné des soldes négatifs importants pour les personnes impliquées dans le régime frauduleux.
«Les erreurs bancaires en votre faveur sontpresque jamais en votre faveur. Dans le cas de ce «problème», ce n'était que la fraude par chèque », a déclaré l'éducateur financier Instagram Jim Wong.« Les gens qui faisaient cela voyaient de gros trous dans leurs comptes ou d'énormes soldes négatifs. »
Suite à Wong, "ce n'est pas votre argent, et quand ils le comprennent, ils le voudront.
Maintenant, cependant, JPMorgan Chase a décidé de pousser plus loin et de poursuivre les clients qui ont participé à la tendance. Nous avons donné tout ce que vous devez savoir ci-dessous.
Que savoir sur le procès JPMorgan Chase
JPMorgan Chase a annoncé le 15 avril 2025, que cela poursuivrait les personnes en Géorgie qui ont participé au «problème d'argent infini».
Selon la société, «Masked Man a déposé un chèque dans le compte bancaire de chasse [du défendeur] dansle montant de 73 000,00 $. "
La banque a ensuite déclaré qu'elle avait tenté de contacter les personnes impliquées dans la poursuite plusieurs fois auparavant et qu'elle leur devait toujours 57 847,69 $, un montant que JPMorgan Chase insiste sur le fait qu'ils remboursent s'ils sont reconnus coupables.
Avec la Géorgie, la banque poursuit également des gens du Texas, de la Floride et de New York, mais les détails entourant ces costumes restent inconnus.
On pense que plus de 1 000 personnes ont été impliquées dans l'arnaque et devaient actuellement de l'argent de la banque.
Qu'est-ce que la fraude de chèque?
Vérifier la fraude n'est pas un nouveau concept et existe depuis un certain temps. Cela va également bien au-delà de l'encaissement d'un chèque et de ne pas avoir l'argent dans votre compte qui correspond au solde.
Certains des cas de fraude de chèque les plus connus consistent à forger la signature de quelqu'un d'autre sur un chèque, à rédiger un mauvais chèque, à modifier le montant d'argent à l'origine sur un chèque et à rédiger un chèque contrefait.
Il y a également eu une augmentation de la fraude par courrier par courrier, ce qui se produit lorsque quelqu'un vole un chèque envoyé par la poste à quelqu'un d'autre. Le Financial Crimes Enforcement Network (Finchen) en est conscient et a fait en sorte que son directeur par intérim Himauli Das State dans un communiqué en 2023: «FinCen est fier de s'associer au service d'inspection postale des États-Unis dans la production de cette alerte importante et opportune sur Fraude chèque liée au vol de courrier Conçu pour aider les institutions financières à inverser cette tendance inquiétante. »
«Leur vigilance et leurs rapports en temps opportun aideront les forces de l'ordre à identifier les acteurs illicites qui volent le courrier dans le but de frauder les contribuables et les entreprises américains innocents.»
Qu'est-ce que Check Kiting?
Le kit de chèque est une forme de fraude par chèque qui consiste à tirer parti des fonds à tort sur un compte bancaire, l'agresseur utilisant le chèque plus comme une carte de crédit non autorisée et illimitée plutôt qu'un chèque. La tendance virale impliquant Chase relève de la catégorie des kits de contrôle.
Qui enquête sur la fraude par chèque?
La fraude à la chèque fait l'objet d'une enquête par un certain nombre d'entités, y compris des banques et des entreprises individuelles. Si l'activité frauduleuse en question est étendue, les succursales bancaires travailleront probablement avec les forces de l'ordre locales pour enquêter sur les crimes et poursuivre le criminel.
Vérifier les conséquences criminelles de la fraude
Pouvez-vous être arrêté pour fraude par chèque?
La réponse courte à cette question est oui, vous pouvez absolument être arrêté pour fraude par chèque.
Combien de temps allez-vous en prison pour une fraude par chèque?
La fraude à la chèque est passible d'une peine pouvant aller jusqu'à 30 ans de prison, de probation et de lourdes amendes.
